DataFinance › Conciliação Bancária
Conciliação bancária
Conciliação bancária que casa o extrato com os lançamentos para você.
Importe o extrato do banco em OFX ou CSV. O DataFinance sugere, para cada linha, a conta a pagar ou a receber correspondente. Você só confirma, e o saldo do sistema passa a bater com o saldo do banco.
Telas do DataFinance com dados de exemplo. No Dashboard, o saldo calculado aparece ao lado do saldo real do banco. Clique nas abas para ver as outras telas.
O que o DataFinance faz
Menos conferência manual, mais certeza no saldo.
Extrato em OFX ou CSV
Baixe o extrato no internet banking e importe. Linhas que já foram importadas antes são ignoradas, sem duplicar.
Sugestão automática
Para cada linha do extrato, o sistema procura a conta a pagar ou a receber com o mesmo valor e data próxima e sugere o casamento.
Tolerância configurável
Defina uma tolerância em R$ para a sugestão aceitar pequenas diferenças, como tarifas e centavos de juros.
Pendentes, conciliados e ignorados
Cada linha fica numa aba: o que falta resolver, o que já foi casado e o que não precisa entrar no financeiro.
Aviso de conta já paga
Se a sugestão aponta para uma conta que já estava baixada, o sistema avisa, para evitar pagamento lançado em dobro.
Saldo conferido com o banco
No Dashboard e no Fluxo de Caixa, o saldo calculado aparece ao lado do saldo real do banco. Diferença vira alerta.
Planilha ou sistema?
Conciliação Bancária na planilha x no DataFinance.
| Ponto | Planilha | DataFinance |
|---|---|---|
| Conferir o extrato | Linha a linha, marcando na planilha ou no papel | Sugestão automática para cada linha |
| Tarifas e centavos | Viram diferença sem explicação | Tolerância em R$ para casar mesmo assim |
| Extrato importado duas vezes | Lançamentos duplicados | Linhas repetidas são ignoradas |
| Saber se o saldo bate | Só no fechamento do mês | O tempo todo, no Dashboard |
Passo a passo
Como fazer a conciliação bancária da sua empresa.
Vale para qualquer ferramenta. No DataFinance, cada passo já tem uma tela pronta.
Baixe o extrato
No internet banking, exporte o extrato do período em OFX (o formato mais completo) ou em CSV.
Importe no sistema
Escolha a conta bancária e envie o arquivo. As linhas novas entram como pendentes.
Confirme as sugestões
Para cada linha, confira a conta sugerida e confirme. O pagamento ou recebimento é baixado na hora.
Resolva o que sobrou
Linhas sem sugestão costumam ser tarifas, transferências entre contas ou lançamentos esquecidos. Lance ou marque como ignorada.
Compare os saldos
No fim, o saldo do sistema deve ser igual ao do banco. Se não for, a diferença mostra onde procurar.
Dica: Concilie toda semana, não só no fim do mês. Com poucas linhas por vez, cada diferença é fácil de achar.
Dúvidas
Perguntas frequentes.
O que é conciliação bancária?
É conferir o extrato do banco com os lançamentos do financeiro, linha a linha, para garantir que tudo o que entrou e saiu da conta está registrado e que o saldo do sistema é igual ao do banco.
Qual a diferença entre OFX e CSV?
O OFX é um formato padrão de extrato bancário, com data, descrição e valor de cada movimento. O CSV é uma planilha em texto. O DataFinance aceita os dois; o OFX é o mais recomendado.
O sistema se conecta direto ao banco?
A conciliação é feita pela importação do extrato em OFX ou CSV, que todo internet banking permite exportar. Assim funciona com qualquer banco.
O que acontece se eu importar o mesmo extrato duas vezes?
As linhas que já existem são ignoradas. Só as novas entram como pendentes, sem duplicar lançamentos.
Quanto custa?
A conciliação bancária faz parte do plano Essencial do DataFinance, de R$ 239,90 por mês, junto com fluxo de caixa e contas a pagar e receber. Dá para testar grátis por 7 dias.
Outras soluções
Tudo no mesmo sistema.
Deixe o saldo do sistema igual ao do banco.
7 dias grátis, com todos os módulos. Sem cartão de crédito.