DataFinance › Fluxo de Caixa
Sistema de fluxo de caixa
Fluxo de caixa da sua empresa, realizado e previsto, batendo com o banco.
Veja quanto entrou, quanto saiu e quanto vai sobrar em cada mês do ano. O DataFinance monta o fluxo de caixa a partir das contas a pagar e a receber e confere o saldo com o extrato do banco, sem planilha.
Tela de Fluxo de Caixa do DataFinance, com dados de exemplo. Clique nas abas para ver as outras telas.
O que o fluxo de caixa faz
Tudo o que você precisa para não ser pego de surpresa no caixa.
Visão anual, mês a mês
Entradas, saídas, resultado e saldo acumulado de janeiro a dezembro, com o mês atual em destaque.
Realizado e previsto juntos
O que já aconteceu e o que ainda vai vencer no mesmo quadro, para você ver o saldo esperado até o fim do ano.
Dia a dia do mês
Clique em qualquer mês para abrir o dia a dia, com o saldo calculado comparado ao saldo real do banco.
Conciliação com o extrato
Importe o extrato em OFX ou CSV e o sistema casa cada linha com os lançamentos. O saldo do sistema passa a bater com o do banco.
Centros de custo e plano de contas
Cada entrada e saída com plano de contas e centro de custo, para saber para onde vai o dinheiro.
Vencidos e próximos 7 dias
Contas a pagar e a receber com o que está atrasado e o que vence na semana, direto na tela inicial.
Planilha ou sistema?
Fluxo de caixa na planilha x no DataFinance.
A planilha resolve no começo. O problema aparece quando o volume cresce e o saldo deixa de bater com o banco.
| Ponto | Planilha | DataFinance |
|---|---|---|
| Conferência com o banco | Manual, linha a linha | Importa o extrato e casa com os lançamentos |
| Previsão dos próximos meses | Depende de copiar vencimentos à mão | Automática, a partir das contas a pagar e a receber |
| Parcelas e recorrências | Uma linha para cada parcela | Lançamento único, parcelas geradas sozinhas |
| Várias pessoas lançando | Versões diferentes do arquivo | Todos no mesmo sistema, com usuário e senha |
| DRE e indicadores | Outra planilha, montada por fora | Saem prontos dos mesmos lançamentos |
Passo a passo
Como montar o fluxo de caixa da sua empresa.
Vale para qualquer ferramenta. No DataFinance, cada passo já tem uma tela pronta.
Defina o saldo inicial
Some o saldo de todas as contas bancárias e do caixa no primeiro dia do período. É o ponto de partida do fluxo.
Organize as contas por categoria
Monte um plano de contas simples: receitas (vendas, serviços) e despesas (pessoal, fornecedores, impostos, ocupação). Assim você sabe para onde vai o dinheiro.
Lance tudo o que vai entrar e sair
Cadastre as contas a receber e a pagar com a data de vencimento, inclusive parcelas e despesas fixas. É isso que forma a previsão.
Dê baixa no que foi pago e recebido
Quando o dinheiro entrar ou sair de fato, marque como pago ou recebido. O fluxo passa a separar o realizado do previsto.
Confira com o extrato do banco
Pelo menos uma vez por semana, compare o saldo do fluxo com o saldo do banco. Diferença é sinal de lançamento esquecido ou duplicado.
Dica: olhe primeiro para o mês em que o saldo previsto fica mais baixo. É ali que vale antecipar recebimentos ou negociar prazos com fornecedores.
Dúvidas
Perguntas frequentes sobre fluxo de caixa.
O que é fluxo de caixa?
É o registro de todo o dinheiro que entra e sai da empresa em cada período. Ele mostra quanto a empresa tem hoje, quanto vai ter nos próximos meses e em que momento pode faltar dinheiro.
Qual a diferença entre fluxo de caixa e DRE?
O fluxo de caixa olha para quando o dinheiro entra e sai (regime de caixa). A DRE olha para quando a receita e a despesa acontecem, pagas ou não (regime de competência), e mostra se a empresa dá lucro. Uma empresa pode ter lucro na DRE e faltar dinheiro no caixa.
O que é fluxo de caixa realizado e previsto?
O realizado é o que de fato entrou e saiu até hoje. O previsto soma as contas a receber e a pagar que ainda vão vencer. Juntos, mostram o saldo esperado para cada mês do ano.
Consigo importar o extrato do banco?
Sim. O DataFinance importa o extrato em OFX ou CSV e casa cada linha com os lançamentos em aberto, para o saldo do sistema bater com o saldo do banco.
Quanto custa o DataFinance?
O plano Essencial, com fluxo de caixa, contas a pagar e receber, bancos e conciliação, custa R$ 239,90 por mês, com até 3 usuários, implantação e treinamento inclusos. Dá para testar grátis por 7 dias. Ver todos os planos.
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